کسب درآمد دلاری از فارکس چقدر واقعیت دارد؟ فارکس چیست؟

بازار فارکس چیست و چطور می‌توان درآمد دلاری کسب کرد؟ فارکس بازاری معتبر، منطقی و جهانی است. این بازار فرصت‌های درآمدزایی متنوعی دارد. آموزش و تمرین دو گام اساسی برای کسب درآمد دلاری از فارکس است.

فارکس چیست؟

فارکس یا همان بازار تبادل ارزهای خارجی یکی از بهترین بسترها برای کسب درآمد دلاری است. فارکس (Forex) مخفف عبارت Foreign Exchange Market است. معمولا بازار فارکس با نماد FX هم نمایش داده می‌شود.

در این بازار سهام یا دارایی‌های فیزیکی وجود ندارد؛ بلکه دارایی اصلی مورد تبادل، ارزهای رایج کشورها است. در حقیقت Forex مرکز اصلی معاملات ارزی دنیا شناخته می‌شود.

فارکس نوعی بازار فرابورس است. در بازارهای فرابورس، معامله‌گران بدون نیاز به مراکز مبادلاتی می‌توانند سهام، اوراق یا دارایی‌ها را مبادله کنند. در چنین بسترهایی، هیچ مبادله‌ای به صورت فیزیکی نیست و همه چیز به صورت الکترونیک پیش می‌رود.

در FX ارزی با ارز دیگر معامله می‌شود. برای مثال دلار و یورو با هم تبادل می‌شوند. در واقع سرمایه و درآمد فعالان بازار Forex با توجه به نرخ ارزهای خارجی افزایش یا کاهش می‌یابد. از همین رو رایج شده که درآمد فارکس «دلاری» است.

در سال‌های گذشته شاهد ورود دارایی‌های ارزشمند و معتبر به فارکس بوده‌ایم. فلزات گران‌بها مثل طلا، نفت، سهام بورس‌های معتبر جهانی و برخی کالاهای استراتژیک جزو این دارایی‌ها هستند. در طول دو سال گذشته برخی ارزهای دیجیتال هم وارد این بازار جهانی شده‌اند.

ساعات کاری و اعضای اصلی بازار Forex

یکی از نکات جالب فارکس، فعالیت دائمی این بازار است. در تمام طول ۲۴ ساعت، معاملات در بازار FX در جریان بوده و از این نظر شبیه به بازار رمزارزها است.

بر اساس مبادلات و مناطق جغرافیایی مختلف، ۵ مرکز اصلی برای مبادلات تعیین شده است؛ فرانکفورت در آلمان، سیدنی در استرالیا، لندن در بریتانیا، نیویورک در ایالات متحده و توکیو در ژاپن. هر کدام از این مراکز ۹ ساعت در طول روز فعال هستند.

هر فرد یا نهاد می‌تواند به طور آزادانه در بازارهای مختلف تجارت کند. یعنی یک آسیایی می‌تواند در بازار نیویورک فعال باشد اما معمولا معامله‌گران در بازارهایی مشغول فعالیت می‌شوند که به ساعت رسمی کشور محل سکونت آن‌ها نزدیک باشد. در نتیجه تریدرهای آسیایی در بازار ژاپن و استرالیا مشغول تبادل ارز هستند. اروپایی‌ها هم در مرکز لندن و فرانکفورت معاملات خود را انجام می‌دهند و مردم قاره آمریکا از بازار نیویورک استفاده می‌کنند.

در مارکت فارکس نهادها، موسسات و افراد مختلفی فعالیت می‌کنند. بانک‌های مرکزی کشورها، بانک‌های خصوصی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، گروه‌های بازرگانی و تجارت بین‌المللی، صرافی‌ها و همچنین سفته‌بازان و معامله‌گران حقیقی اعضای Forex را تشکیل می‌دهند.

پشتوانه بازار فارکس چیست؟

حال که می‌دانیم بازار فارکس چیست، بد نیست پیشینه و پشتوانه این بازار را بررسی کنیم. فارکس کارش را از سال ۱۹۷۱ آغاز کرد. این مارکت حاصل پدیده‌ای به نام «شوک نیکسون» بود. نیکسون (Richard Nixon)، رئیس جمهور وقت آمریکا، اعلام کرد دیگر خبری از نرخ ارز ثابت نیست. او تلاش کرد تا ایده‌های جدیدی را بر مبنای جهانی بدون جنگ و اقتصادی پایدار پیاده‌سازی کند.

از اوایل دهه ۱۹۹۰، روند رشد FX به کمک تکنولوژی‌های جدید شروع شد. دو اتفاق تاثیر ویژه‌ای در رشد و توسعه فارکس داشته‌اند. اولین اتفاق تعیین استاندارد طلا بود. دومین اتفاق نیز ایجاد چارچوبی به نام برتون وودز (Bretton Woods) برای اقتصاد جهانی بود.

استاندارد طلا یک سیستم پولی است که بر اساس آن، مبنای محاسبه ارزش پول بر اساس مقدار ثابتی از طلا است. با استفاده از این سیستم ارزش پول هر کشور بر اساس طلا تعیین می‌شود. این اتفاق باعث شد ارزش پول کشورها نسبت به یکدیگر راحت‌تر و دقیق‌تر محاسبه شود. چارچوب برتون وودز نیز کشورها را ملزم می‌کند تا ارزش پول ملی خود را با استفاده از طلا مشخص کنند.

روش معامله در فارکس چیست به زبان ساده

فارکس یک بازار کاملا آزاد است و همه قیمت‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. اعتبار این بازار به حدی بالاست که نرخ ارزها در فارکس، مرجعی برای تعیین ارقام در مبادلات بین‌المللی محسوب می‌شود.

مانند بورس ایران، در Forex هم کارگزاری‌ها نقش پذیرش و پردازش معاملات را برعهده دارند. تمام کارگزاری‌های Forex از طریق یک شبکه بین‌بانکی امن و بین‌المللی با یکدیگر در ارتباط هستند. تمام کارگزاری‌ها می‌بایست قوانین FX یا اصطلاحا مقررات رگلاتوری را بپذیرند و در چارچوب‌هایی از پیش تعیین شده فعالیت کنند. از جمله سازمان‌هایی که نظارت ویژه‌ای بر FX دارند می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

NFA (انجمن ملی فیوچرز آمریکا)
FCA (سازمان نظارت بر امور مالی بریتانیا)
FINMA (اداره نظارت بر بازار مالی سويیس)
BaFin (اداره نظارت بر امور مالی آلمان)
Mifid (نهاد نظارت بر بازارهای مالی اتحادیه اروپا)
ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس استرالیا)
FMA (سازمان بازارهای مالی نیوزلند)
CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس)

ویژگی‌های اصلی بازار فارکس چیست؟

هر بازار معاملاتی ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خودش را دارد. اگر بخواهید بدانید اصلی‌ترین ویژگی‌های فارکس چیست، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

معاملات ۲۴ ساعته
حجم معاملاتی بسیار زیاد
پراکندگی جغرافیایی
تنوع دارایی‌ها و قدرت انتخاب بالا معامله‌گران
امکان استفاده از اهرم‌ها برای کسب درآمد بیشتر (اهرم ابزاری برای افزایش سود معامله است. برای مثال زمانی که معامله‌ای اهرم ۲ دارد، سود و ضرر آن دو برابر محاسبه خواهد شد.)
تبدیل سرمایه ریالی به دلار
پیش پرداخت اندک در مقایسه با راه‌اندازی کسب‌وکار

جفت‌ارزهای FX

در فارکس، معامله‌گران جفت‌ارزها را معامله می‌کنند. برای مثال USD/EUR یکی از مهمترین جفت‌ارزهای فارکس است که دلار را در مقابل یورو ارزش‌گذاری می‌کند. جفت‌ارزها به ۳ دسته اصلی (Majors)، فرعی (Minors) و ناشناس (Exotic) طبقه‌بندی می‌شوند.

جفت‌ارزهای اصلی ۷۰ درصد FX را تشکیل می‌دهند و اکثرا ارزهای کشورهای قدرتمند و پیشرفته هستند. این دارایی‌ها نوسان کم و نموداری منطقی دارند. قدرت نقدشوندگی بالا یکی دیگر از ویژگی‌های مهم آن‌ها است.

جفت‌ارزهایی که شامل دلار نمی‌شوند، فرعی یا کراس هستند. نوسان و کارمزد بیشتر و محبوبیت و نقدشوندگی کمتر مهمترین خصوصیت این جفت‌ارزها است.

در نهایت برخی جفت‌ارزها با نام ناشناس یا اگزوتیک شناخته می‌شوند. معمولا این جفت‌ارزها شامل دارایی‌ها یا ارزهای جدید هستند که مربوط به کشورهایی با اقتصاد نه چندان قدرتمند می‌شوند. کارمزد و ریسک بالا و همچنین نقدشوندگی کم بارزترین ویژگی‌های این جفت‌ارزها است. ریسک سرمایه‌گذاری بر روی این ارزها بالا است اما به همان میزان، احتمال رشد ناگهانی و دامنه نوسان این دارایی‌ها نسبت به ارزهای اصلی و فرعی هم بیشتر است.

پرکاربردترین جفت‌ارزهای Forex عبارتند از:

مهمترین ارزهای بازار فارکس

EUR/USD: دلار آمریکا در مقابل یورو اتحادیه اروپا
JPY/USD: دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن
GBP/USD: دلار آمریکا در مقابل پوند بریتانیا
CHF/USD: دلار آمریکا در مقابل فرانک سوییس (دلار سوییسی)
CAD/USD: دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا (Dollar-loonie)
USD/AUD: دلار آمریکا در مقابل دلار استرالیا (Aussie Dollar)
USD/NZD: دلار آمریکا در مقابل دلار نیوزلند (Kiwi Dollar)

معمولا جفت‌ارزها بدون استفاده از خط تیره نمایش داده می‌شود. مثلا JPYUSD همان دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن است.

تاثیر اخبار بر بازار FX چیست؟

فارکس یکی از مهمترین بازارهای بین‌المللی است. این روزها سیاست نقش ویژه‌ای در روندهای اقتصادی دارد. طبیعی است که انتشار اخبار سیاسی و بین‌المللی بر Forex اثرگذار باشد. برای مثال خبر ورشکست شدن یک بانک آمریکایی می‌تواند ارزش دلار این کشور را کاهش دهد. به تبع این اتفاق، تمام جفت‌ارزهای دلاری دچار نوسان خواهند داشت. پس یکی از مهمترین عوامل برای بررسی وضعیت بازار و پیش‌بینی روند ارزها، بررسی اخبار جهانی است.

معمولا معامله‌گران آخرین و مهمترین اخبار را از منابع معتبر بین‌المللی دنبال می‌کنند. مجلات و پایگاه‌های خبری مختلفی هم مثل Forex factory، Dailyfx و Investing با تمرکز بر روی اخبار اثرگذار بر روی فارکس شروع به کار کرده‌اند.

روش‌های تحلیل بازار فارکس

معامله‌گران از سه روش مختلف برای تحلیل Forex و پیش‌بینی قیمت‌ها استفاده می‌کنند.

تحلیل تکنیکال: در این نوع تحلیل، شاخص‌ها و رفتار نموداری و همچنین فرمول‌های ریاضی مبنای قضاوت هستند.

تحلیل فاندامنتال: در تحلیل فاندامنتال شاخص‌های بنیادی مثل اخبار، تحولات سیاسی، قدرت اقتصاد کشورها و ... در پیش‌بینی قیمت‌ها اثرگذارند.

تحلیل تکنوفاندامنتال : این نوع تحلیل ترکیبی از دو نوع قبل محسوب می‌شود. هدف از تحلیل تکنوفاندامنتال، کاهش ریسک معاملات است.

برخی از مهمترین اصطلاحات فارکس

پوزیشن: به میزان پولی که هر فرد وارد معامله می‌کند، پوزیشن (position) گفته می‌شود. به بیان ساده‌تر هر سفارش خرید یا فروشی یک پوزیشن است. پوزیشن‌ها به دو نوع لانگ یا خرید و شورت یا فروش تقسیم می‌شوند.

اسپرد: به تفاوت بین قیمت خرید و فروش اسپرد (spread) گفته می‌شود. به بیان ساده‌تر اسپرد برابر با کارمزد معامله است. در واقع کارگزار به جای آن که از معامله‌گران هزینه‌ای جداگانه دریافت کند، کارمزدش را از دل معاملات و تفاوت بین قیمت پیشنهادی فروشنده و خریدار برداشت می‌کند.

پیپ: کوچکترین واحد تغییر قیمت هر جفت‌ارز یا دارایی را پیپ (pip) می‌نامند.

ارز پایه: به ارزی که در نمایش جفت‌ارز در سمت چپ قرار بگیرد، ارز پایه گفته می‌شود. برای مثال در جفت‌ارز USD/EUR، دلار آمریکا (USD) ارز پایه محسوب می‌شود. ارز پایه مبنای اصلی خرید و محاسبه ارزش دارایی است. برای مثال زمانی که USD/EUR را معامله می‌کنید، در واقع دلار را می‌خرید و یورو می‌فروشید.

لات: هر ۱۰۰ هزار واحد از ارز پایه یک لات (lot) محسوب می‌شود.

مارجین: حساب اعتباری در FX را مارجین (margin) می‌نامند. حساب اعتباری به معامله‌گران باسابقه و خوش‌حساب تعلق می‌گیرد. معامله‌گران حق برداشت موجودی حساب مارجین را ندارند و فقط می‌توانند به کمک آن معامله انجام دهند. در واقع حساب اعتباری یک وام است که از آن فقط برای معامله دارایی‌ها و جفت‌ارزها می‌توان استفاده کرد.

اسک: اسک (ask) قیمت خرید جفت‌ارز است. همیشه تفاوت کمی بین قیمت خرید جفت‌ارز و فروش آن وجود دارد. برای مثال شما سفارش خرید ۱۰ واحد جفت‌ارز EUR/USD را با قیمت ۱.۱۲ دلار ثبت می‌کنید و تریدر دیگری، سفارش خرید را با قیمت ۱.۱۳ دلار ثبت می‌کند. در نهایت کارگزاری نرخی را بین دو قیمت پیشنهادی تعیین کرده و معامله را نهایی می‌کند.

بید: به قیمت فروش ارز بید (bid) گفته می‌شود. معمولا اسک و بید ارتباط تنگاتنگی با یکدیگر دارند. تفاوت قیمت اسک و بید برابر با اسپرد است.

برای مثال شما به عنوان خریدار سفارش خرید ۱۰ واحد جفت‌ارز EUR/USD را با قیمت ۱.۱۲ دلار (ask) ثبت می‌کنید و تریدر دیگری به عنوان فروشنده، سفارش فروش را با قیمت ۱.۰۸ دلار (bid) ثبت می‌کند و معامله انجام می‌شود و تفاوت این دو عدد (spread) سود آن کارگزاری خواهد بود.

چطور وارد فارکس شویم؟

امروزه دوره‌ها و ویدئوهای زیادی در مورد ورود به بازار Forex تولید شده است. البته متاسفانه برخی از این دوره‌ها از تبلیغات اغراق‌آمیز استفاده می‌کنند. باید دقت داشته باشید گرچه FX می‌تواند بستر مناسبی برای کسب درآمد دلاری باشد، اما با ریسک‌های مختلفی همراه است.

اولین گام برای ورود به بازار فارکس، آموزش است. ابتدا باید بدانید فارکس چیست و سپس سرمایه خود را وارد بازار کنید. انتخاب یک بروکر مناسب مرحله دوم ورود به این مارکت جهانی است. بروکر یا کارگزاری عامل اصلی ارتباط شما با بازارهای جهانی است.

با توجه به این که کاربران ایران نمی‌توانند به صورت مستقیم در Forex فعالیت کنند، شرکت‌های زیادی با هدف ایجاد پل ارتباطی میان معامله‌گران داخلی و بروکرها راه‌اندازی شده‌اند. در نتیجه معامله‌گران ایرانی می‌توانند از میان گزینه‌ها، شرکتی معتبر و کاربلد را برای شروع سرمایه‌گذاری و ارتباط با بروکرها انتخاب کنند.

سخن پایانی

حالا می‌دانیم فارکس چیست و چه فرصت‌هایی برای درآمدزایی دارد. البته فعالیت در این بازار همراه با ریسک خواهد بود. بنابراین مطالعه، آموزش و آزمون و خطا جزو الزامات ورود به Forex است. تازه‌واردها معمولا از حساب دمو برای شروع معاملات استفاده می‌کنند تا با آشنایی کامل وارد بازار اصلی شوند. پس از آموزش و تمرین، همه چیز برای حرکت در این مسیر آماده است؛ مسیری که شاید مهمترین اتفاق زندگی شما باشد.